Política de verificación de identidad y prevención de lavado de activos
Esta página explica cómo Nexora GPT verifica la identidad de sus usuarios (KYC), cómo previene el uso de la plataforma para lavado de activos y financiamiento al terrorismo (AML/PLD y CFT/CTF) y qué significa eso para usted en la práctica: qué documentos pedimos, cuánto tarda la verificación y cuáles son sus derechos. La política se aplica a todas las cuentas, sin excepción, y forma parte de los Términos de Uso.
Registro abierto, cupo limitado
Un gerente personal se comunicará con usted en un plazo de 24 horas.
Al crear una cuenta, usted acepta nuestra Política de Privacidad y los Términos de Uso.
1. Introducción
Las siglas cubren tres frentes complementarios. KYC (Know Your Customer, conozca a su cliente) es la verificación de que usted es quien dice ser. AML (Anti-Money Laundering) y su equivalente en español PLD (prevención de lavado de dinero) son el conjunto de medidas para evitar que la plataforma se use para dar apariencia legítima a recursos de origen ilícito. CFT o CTF apunta al mismo objetivo frente al financiamiento al terrorismo. Los procedimientos descritos aquí tienen tres propósitos: proteger las cuentas de suplantaciones y fraudes, cumplir la normativa mexicana aplicable y sostener la confianza general del ecosistema financiero.
2. Qué es KYC
KYC es el proceso de identificación del cliente: corroborar su identidad con datos y documentos oficiales, confirmar la veracidad de la información registrada y mantenerla actualizada. En Nexora GPT el proceso ocurre después del registro y antes de que la cuenta opere: sin verificación no hay activación de cuenta, depósitos ni retiros. Verificar a cada usuario es lo que permite detectar cuentas duplicadas, identidades falsas y tentativas de fraude desde el inicio.
3. Qué es AML / PLD
La prevención de lavado de activos es un sistema continuo, no un trámite único. Incluye la evaluación del riesgo de cada cliente y de cada operación, el monitoreo de patrones de actividad inusuales frente al perfil declarado y, cuando existe sospecha razonable, la presentación de reportes ante la autoridad competente conforme a la legislación mexicana. También abarca controles como la prohibición de operar por terceros y la revisión reforzada de operaciones con activos digitales.
4. Por qué pedimos verificar su identidad
Prevenir el fraude
La verificación impide que alguien abra cuentas a nombre de otra persona o use datos robados, y protege su cuenta si sus datos circulan por alguna filtración.
Proteger su cuenta
Con su identidad corroborada, la recuperación de acceso y los retiros pasan por controles que solo usted puede superar.
Cumplir la norma
La normativa mexicana exige conocer e identificar al usuario de servicios financieros y tecnológicos antes de operar; la verificación es un deber legal, no una preferencia nuestra.
Reducir riesgos
Un ecosistema sin identificación atrae actividad ilícita que termina afectando a todos los usuarios; verificar a cada persona reduce ese riesgo sistémico.
5. Documentos necesarios
Usamos solo los documentos listados aquí; no le pediremos papeles fuera de esta lista.
| Qué se verifica | Documento aceptado | Notas |
|---|---|---|
| Identidad | INE o pasaporte vigente | Fotografía del documento por ambos lados, legible y sin reflejos. |
| Identidad (prueba de vida) | Selfie con el documento o con un código en pantalla | Confirma que la persona frente a la cámara es el titular del documento. |
| Domicilio (cuando se requiere) | Recibo de servicios no mayor a tres meses (CFE, agua, telefonía) o estado de cuenta bancario | Debe mostrar su nombre y la dirección registrada en la plataforma. |
No solicitamos contraseñas de su correo o banco, números completos de tarjetas, ni pagos por la verificación: la verificación siempre es gratuita.
6. Proceso de verificación, paso a paso
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1
Registro
Crea la cuenta con su nombre, correo y teléfono, y recibe la llamada de su gerente personal, que explica el proceso y resuelve dudas.
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2
Carga de datos y documentos
Sube las fotografías de su identificación y la prueba de vida desde la sección de verificación del panel, en unos minutos.
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3
Revisión automática
El sistema valida la vigencia y autenticidad básica del documento y la coincidencia con la selfie; la mayoría de los casos se resuelve aquí.
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4
Revisión manual cuando aplica
Si el documento presenta dudas o los datos difieren del registro, un especialista lo revisa y puede pedirle aclaraciones o una nueva foto.
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5
Resultado
Le notificamos por correo si la verificación fue aprobada o si falta algo. Con la aprobación, la cuenta queda lista para activarse con el primer depósito.
7. Debida diligencia ampliada (EDD)
Algunas cuentas requieren una revisión reforzada: clientes con perfil de riesgo elevado, operaciones de monto alto o inusuales frente al perfil declarado, o vínculos con jurisdicciones señaladas. En esos casos podemos pedir información adicional sobre el origen de los fondos, actividad económica o documentación complementaria, y tomar más tiempo antes de aprobar una operación. La debida diligencia ampliada es una medida de protección, no una acusación.
8. Tiempos de verificación
La revisión automática es casi inmediata y la mayoría de las verificaciones se completa el mismo día hábil. Los casos que pasan a revisión manual suelen resolverse en uno a tres días hábiles, según el volumen de solicitudes y la claridad de los documentos. Si su verificación lleva más de tres días hábiles sin respuesta, escriba a [email protected] con el asunto "Verificación" y lo revisamos de inmediato.
9. Motivos de rechazo o pausa de la verificación
Las causas más comunes, todas solucionables en la mayoría de los casos.
- Documento ilegible o incompleto: fotos borrosas, con reflejo, recortadas o que no muestran las dos caras de la credencial.
- Documento vencido o dañado: identificaciones cuya vigencia terminó o cuyo estado impide confirmar los datos.
- Datos que no coinciden: diferencias entre el nombre del documento y el registrado, o errores de captura en el formulario.
- Sospecha de falsificación o suplantación: indicios de documento alterado o de que la prueba de vida no corresponde al titular.
- Información faltante: documento de domicilio ausente cuando se solicitó, o aclaraciones pendientes de la debida diligencia.
- Vínculo con listas restrictivas: coincidencia con sanciones o restricciones legales que obligan a concluir el proceso.
En los primeros cinco casos puede corregir y volver a enviar; le indicamos siempre el motivo por correo para que sepa exactamente qué falta.
10. Monitoreo de operaciones
Además de la verificación inicial, la plataforma monitorea de forma continua las operaciones de las cuentas: montos, frecuencias, activos y patrones de retiro y depósito, comparados con el perfil y la actividad esperada de cada usuario. Cuando una actividad resulta inusual, podemos pedir aclaraciones, ampliar la revisión del expediente o, de ser necesario, limitar temporalmente funciones como los retiros mientras se concluye el análisis.
Estas medidas no buscan incomodar: son la forma de cumplir la normativa y de proteger el dinero de todos. Si el monitoreo concluye que no hay riesgo, la limitante se levanta y la cuenta vuelve a la normalidad. Si existe sospecha fundada, la ley nos obliga a reportar a la autoridad, y es posible que no podamos informarle de ese reporte.
11. Responsabilidades del usuario
Usted se compromete a registrarse con sus datos reales, a mantenerlos actualizados y a presentar documentos auténticos y vigentes. Operar con datos de terceros, permitir que otra persona use su cuenta o fragmentar depósitos para evitar umbrales de revisión son conductas prohibidas por los Términos de Uso, que pueden llevar a la suspensión de la cuenta y, en su caso, a las responsabilidades legales correspondientes. Si sus datos cambian, por ejemplo de domicilio o teléfono, actualícelos en el panel o avísenos.
12. Resguardo y protección de los datos
La información de verificación se almacena cifrada, con acceso restringido al personal autorizado del Equipo de Soporte y Cumplimiento y a los proveedores que participan en el proceso, bajo acuerdos de confidencialidad. Las copias se conservan durante los plazos que exige la normativa mexicana y después se eliminan de forma segura. Los detalles completos de tratamiento, plazos y derechos están en la Política de Privacidad, que junto con esta página forma el marco de protección de sus datos.
13. Con quién pueden compartirse sus datos
La información de verificación y monitoreo se comparte únicamente con destinatarios legitimados: proveedores de servicios de identificación que procesan documentos por nosotros, proveedores tecnológicos que alojan los sistemas bajo contrato, empresas afiliadas del grupo cuando participan en la prestación del servicio, y autoridades y reguladores cuando la ley lo exige, incluidos los reportes de operaciones sospechosas ante las instancias correspondientes. Cada destinatario recibe solo lo necesario para su función y está sujeto a compromisos de seguridad y confidencialidad.
14. Cumplimiento normativo aplicable
Nexora GPT aplica sus políticas KYC y AML/PLD conforme al marco jurídico mexicano aplicable a las plataformas tecnológicas que participan en la operación con activos digitales, en particular la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y los lineamientos que de ella derivan, además de los requisitos de transparencia y protección al usuario financiero frente a la CNBV y CONDUSEF descritos en la página de licencias y regulación. Cuando la normativa cambie, esta página se actualiza y los usuarios reciben aviso por los canales oficiales.
15. Contacto y soporte
Para cualquier pregunta sobre esta política, su verificación o el estado de su expediente, escriba a [email protected] con el asunto "KYC/AML". El Equipo de Soporte y Cumplimiento atiende de Lunes a viernes, 9:00 a 18:00 (hora del centro de México, excluyendo días festivos) y responde por lo general en menos de una hora hábil. Si prefiere atención presencial, nos encuentra en Paseo de la Reforma 250, Col. Juárez, Cuauhtémoc, 06600 Ciudad de México, CDMX, México.